Еще про мошенников с банковскими картами

[Андрэ]

Знакомые поделились новой (для меня) схемой, по которой их пытались развести.

Итак, вам на карту падают неизвестные деньги - реальные, крупные. Одновременно на мобильный телефон поступает звонок от рыдающей беременной и рожающей девы, которая лепечет про нерусского мужа, который ошибся с переводом, это последняя зарплата, жить не на что, верните, пожалуйста, нетовсеумрем!
Звонок в банк подтвердит, что деньги вам реально перевели.
Интересное дальше. Дева дает номер карты для обратного перевода, НО! он не совпадает с той картой, откуда деньги пришли. Отмазка - ту карту уже заблокировали. Параллельно продолжается давление эмоциональное - стоим у банкомата, нужны наличные, есть нечего, срочно надо, я рожаю, скорее-скорее!

По факту - ваши данные использовали в качестве данных поставщика некого товара или услуги, и покупатель произвел оплату под руководством мошенников. И если внезапные деньги перевести дальше, их никто никогда не увидит, покупатель останется без заказа, а на вас еще и уголовку могут повесить за обман покупателя. И хрен докажешь.

Деньги настоящему плательщику можно вернуть звонком в банк, они сделают это сами по вашему заявлению, и в течение 3-х дней деньги вернутся кому следует.

@темы: Преступность

Comments

[Adequate Charlie]

Спасибо большое за информацию.

[Нюнчик]

однако, какая интересная схема.

[Glololo]

Спасибо, что рассказали!

[птенец бабочки-крылатки]

Про поставщика услуг это что-то новое! Действительно, очень удобный способ, ещё и отцепить от себя жертву помогает - та всяко будет занята доказыванием в суде, что никакие услуги не поставляет.
Спасибо за информацию.

[rimanetz]

Я в шоке...спасибо огромное за информацию!!!

[Мэлтир]

Если б мне кто-то прислал деньги, а потом начал звонить, я бы их снял, а номер заблокировал.

[Kisch]

Спасибо, такого я ещё не встречала.

[Cotofa]

Спасибо за предупреждение, схема не очевидная.

[Surmise]

Мэлтир, а вот так можно попасть на незаконное обогащение, увы(

[Мэлтир]

Surmise, прочитал соответствующую статью ГК, было интересно.
Почитал выписки из судебной практики.

«В случаях совершения платежей с подтверждением операции при должной внимательности возможность подобных ошибок сведена к минимуму, платеж с подтверждением операции совершается истцом намеренно именно в адрес ответчика, о точных реквизитах счета которого истец осведомлен. Ввиду этой особенности платежей при рассмотрении споров данной категории ставится вопрос о применении исключения, предусмотренного в п. 4 ст. 1109 ГК РФ.
...
В чеке по операции «Сбербанк Онлайн» указан получатель платежа. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что истец не мог не знать, что указанные суммы поступают на счет ответчика и производится им при отсутствии обязательства, что является самостоятельным основанием для отказа в иске в силу п. 4 ст. 1109 ГК РФ.»

[Андрэ]

надеюсь, я тут никому новых бизнес-идей не покинула))))

[_.Schurale._]

ФИГАСЬ!
Спасибо!

[созвездие гончих псов]

Воу... Спасибо за информацию.

[Тень Черного Зверя]

Спасибо! Буду знать.Очень неочевидно.

[my_cup_of_tea]

Спасибо

[корабельный_кот]

Веселее бывает. Дева не рожает. Зато предлагают оставить долю малую за беспокойство. И все, вы соучастник. И думайте потом, те деньги шли за непоставленный товар, Аль за то, что госнаркоконтроль не одобряет.

[Андрэ]

Тут получается обман не столько держателя карты (хотя ему тоже может прилететь последствиями), сколько покупателя за кадром. Короче, блин! со всех сторон надо быть осмотрительнее.

[~Yasnaya~]

Спасибо за инфу!

[_.Schurale._]

Со вчера думаю над стратегией поведения, если такая сумма прилетела. Надо в банк сразу заявить, что пришел перевод, который считаешь мошенническим, возможно.
У них там есть своя служба безопасности, наверное.

[Tangerines]

Со вчера думаю над стратегией поведения, если такая сумма прилетела

так последний абзац же.
Звонок в банк, просьба вернуть отправителю, блокирование номера звонящего. Всё.

[Niv-Mizzet]

Вот блин, какая-то крайне странная схема - отправлять денег левому человеку с надеждой, что тот их потом перекинет дальше.
Под запись говоришь - да, деньги пришли, возвращайте через свой банк, хорошего настроения, пока.

Я уж молчу что деньги могут упасть человеку, который мягко говоря просто пошлет звонящего куда подальше и всё. Тут либо ликвидность мероприятия должна быть бешеная, либо какой-то альтернативный способ возврата денежек.

[Андрэ]

Тут либо ликвидность мероприятия должна быть бешеная, либо какой-то альтернативный способ возврата денежек.

Мошенники тут ничего не теряют, это же деньги "клиента", а не их

[Niv-Mizzet]

Андрэ, ох, да, перечитал еще раз, туплю. К слову еще одно подтверждение того, что оплату товаров и услуг на карту нужно производить либо в присутствии продавца и прямой видимости товара за который платишь, либо уже проверенным людям.

[Tangerines]

Niv-Mizzet,

возвращайте через свой банк, хорошего настроения, пока.

оно так не работает. Отменить платеж может только получатель.

[Мэлтир]

Tangerines, и не всякий получатель станет возвращать )
Через суд же вернуть может и не получиться. Во-первых мошенники вряд ли пойдут в суд, а во-вторых, если верить примерам, которые я нашел и привел выше, соответствующая статья может бынь неприменима.
Так что да, какая-то странная схема.

[Tangerines]

Мэлтир, ну как все мошеннические схемы — рассчитаны на тех, кого можно взять эмоциональным нахрапом)

[Surmise]

Мэлтир, зависит от фантазии следователя и судьи. Не смогут применить одну - могут применить, например, соучастие. Про геммор с визитами в суд я уже и не упоминаю.
Мошенники в суд могут и не пойти, а вот обманутый покупатель - вполне.

[_.Schurale._]

Tangerines, Люди читают жопой 8)) Классика 8)